ワーキングマザーの子育てと仕事の両立。

バランス型ファンド

投資の基本は「安く買って高く売る」。

“バランス型ファンド”とは“複数の資産に分散投資するファンド”のことで、
「値上がりした資産を売り、下がった資産を買う」というリバランスの効果が
期待できます。

仮に、株式と債券に50％ずつ投資することが理想的な投資比率だと考えたら･･･。
100万円をまず株式と債券に50％ずつ投資します。
その後、株式が2倍に値上がりし、債券は変わらなかったとすると、
株式の比率は全体の3分の2となり債券の比率は全体の3分の1になります。
理想的な投資比率は50％ずつとしていますので、値上がりした株式を売って、
その金額を債券に投資し、50％ずつの配分に戻します。
これをリバランスといいます。

では、リバランスを繰り返すとどのような効果があるのでしょうか？

正反対の値動きをする資産Aと資産Bを、
一定期間後に「値上がりした資産を売り、下がった資産を買う」リバランスをしながら
運用すると、トータルではプラスになることが期待できます。

売り買いのタイミングを的確に捉えることは難しいものですが、
ファンドのリバランス効果によって、投資の基本「安く買って高く売る」
が期待されます。

豊かな暮らしを維持するためには、お金に働いてもらう＝“投資”が必要です。

投資を実践しながら学習もできる“バランス型ファンド”は、
投資初心者やセカンドライフ期の運用におすすめです。